O Casumo pagará uma coima de 6 milhões de libras e será submetido a uma auditoria exaustiva, depois de uma avaliação da Gambling Commission ter revelado falhas em matéria de responsabilidade social e de combate ao branqueamento de capitais.
O Casumo – que gere o site casumo.com – receberá também uma advertência oficial na sequência da investigação da Comissão.
As falhas de responsabilidade social incluíram:
- Não colocar em prática políticas e procedimentos para a interação com o cliente, sempre que tenha preocupações de que a atividade de um cliente possa indicar um problema de jogo, o que resultou em:
- Um cliente perdeu £1,1 milhões ao longo de três anos sem ter sido sujeito a uma interação de jogo responsável
- Um segundo cliente perdeu £65.000 num mês sem ter sido sujeito uma interação de jogo responsável
- Um terceiro cliente perdeu 76.000 libras em sete meses sem ter sido sujeito a uma interação de jogo responsável.
Não ter em conta as orientações da Comissão sobre a interação com o cliente, o que resultou em:
- O operador não realizou uma interação de jogo responsável com um cliente que perdeu 89.000 libras esterlinas num período de cinco horas
- O operador não realizou uma interação de jogo responsável com um cliente que perdeu £59.000 num período de 90 minutos.
As falhas no combate ao branqueamento de capitais incluíam:
- Os clientes foram autorizados a depositar somas significativas de dinheiro sem que fossem efetuados controlos suficientes de AML
- Os controlos da origem dos fundos (SOF) eram insuficientes. Os recibos de vencimento e as faturas apresentados como prova de SOF não eram corroborados por extratos bancários (ou outras provas)
- Os extratos bancários apresentados não foram avaliados de forma adequada. Os exemplos incluem extratos bancários incompletos que apenas mostravam créditos na conta do cliente. Os valores do saldo do extrato bancário de um cliente tinham sido suprimidos
- Controlos inadequados da autenticidade da documentação
- Ausência de avaliação ou de limite do montante que um cliente deve ser autorizado a gastar com base nos rendimentos conhecidos, no património ou em quaisquer outros fatores de risco
- Os ganhos de outros operadores de jogos de fortuna ou azar foram aceites como SOF, sem investigação adicional
- Não garantiu que as suas políticas, procedimentos e controlos fossem aplicados eficazmente, mantidos sob revisão, revistos adequadamente para garantir que permanecessem eficazes e tivessem em conta qualquer aprendizagem ou orientações aplicáveis publicadas periodicamente pela Comissão.
No âmbito de uma nova condição da licença, o Casumo deve, a expensas próprias, encarregar uma empresa de auditores independentes de realizar uma auditoria para examinar as transações realizadas após 1 de julho de 2020, a fim de garantir que implementou efetivamente as suas novas políticas, procedimentos e controlos e que cumpre as condições da licença e os códigos de conduta.
Richard Watson, Diretor Executivo da Comissão, afirmou:
“Este caso foi resultado de uma atividade de conformidade planeada e todos os operadores devem estar cientes de que continuaremos a tomar medidas firmes contra aqueles que não elevam os padrões”.
Leia a penalidade na íntegra do Casumo no registo de sanções regulamentares da Comissão.
Fonte
O Regulador: Gambling Commission
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