A empresa de jogos de azar online Greentube Alderney Limited, que actua como Admiral Casino, pagará 1 milhão de libras esterlinas depois de uma investigação da Comissão ter revelado falhas em matéria de responsabilidade social e de combate ao branqueamento de capitais.
O operador, que gere o site admiralcasino.co.uk, entregará o dinheiro a causas socialmente responsáveis no âmbito de um acordo com a Comissão.
As falhas em matéria de responsabilidade social incluíam
- não aplicar integralmente a sua própria política destinada a garantir que os limites dos clientes se baseiam em rendimentos regulares e sustentáveis, por oposição a formas de rendimento pontuais ou irregulares
- não aplicar integralmente os seus próprios processos destinados a garantir que os documentos fornecidos pelos clientes eram genuínos
- não aplicar plenamente os seus controlos para identificar atempadamente indicadores de vulnerabilidade ou de potenciais danos. Um cliente forneceu um extrato bancário como comprovativo de morada que apresentava um saldo inicial e final negativo e incluía numerosas transacções para outro operador de jogos de azar, mas a informação não foi analisada nem escalada até o cliente ter depositado 4.000 libras ao longo de quatro meses.
As falhas no combate ao branqueamento de capitais incluíam
- nem sempre analisar as informações disponíveis aquando da sua receção, ou de forma atempada, o que conduziu a um atraso evitável na identificação e potencial escalonamento dos riscos de branqueamento de capitais e/ou de financiamento do terrorismo. Um cliente forneceu um extrato bancário que mostrava transacções complexas e invulgares – incluindo a transferência de mais de 100 000 libras esterlinas para dentro e para fora da conta e um saldo final negativo – mas o extrato só foi analisado e escalado quatro meses mais tarde
- nem sempre seguir a sua própria política relativamente ao que designa por “actividades de risco”. Num exemplo, o potencial risco acrescido de um “gestor financeiro” – que tinha acesso a fundos que poderiam ser desviados e branqueados – não foi reconhecido ou incluído no perfil de risco do cliente, e não foram tomadas medidas para mitigar o risco acrescido
- nem sempre investigou completamente e escalou atempadamente as contas que apresentavam ligações aparentes a outras contas, o que levou a um atraso evitável na investigação, escalonamento e ação para atenuar o risco potencial de as contas serem potencialmente financiadas ou controladas por um titular de conta diferente. Num exemplo, o operador não teve em conta e não procedeu ao escalonamento de uma conta com o mesmo endereço e apelido de um outro cliente (cuja conta foi bloqueada) que era conhecido por ter sido condenado por fornecimento de drogas de classe A.
Esta é a segunda vez que a Greentube enfrenta uma ação regulamentar – em 2021, o operador pagou 685 000 libras esterlinas depois de uma investigação da Comissão ter revelado falhas em matéria de responsabilidade social e de branqueamento de capitais.
John Pierce, Diretor de Execução da Comissão, afirmou:
“Este caso resultou de uma avaliação de conformidade de acompanhamento destinada a garantir que o operador tinha continuado a aplicar as lições aprendidas com a ação regulamentar anterior.
“Embora tenhamos constatado que a empresa tinha efectuado melhorias gerais significativas, foram ainda identificadas outras infracções regulamentares. O operador foi subsequentemente obrigado a pôr rapidamente em prática um plano de ação eficaz destinado a corrigir todas as falhas identificadas.
“Queremos recordar a todos os operadores que qualquer empresa que infrinja pela segunda vez as regras destinadas a manter os jogos de azar seguros e livres de crime deve contar com uma ação de execução cada vez mais rigorosa. Qualquer incumprimento das normas de combate ao branqueamento de capitais é inaceitável e a ação de hoje reflecte a gravidade das infracções identificadas.
“Continuaremos a monitorizar este operador para garantir que cumpre de forma consistente as normas regulamentares exigidas.”
Declarações públicas
Publicado em: 9 de janeiro de 2025
Ler a declaração pública sobre a greentube alderney limited
Fonte: Gambling Commission
