Uma empresa de jogos de fortuna e azar tem de pagar uma coima de 780 000 libras depois de uma investigação da Comissão ter revelado falhas em matéria de responsabilidade social e de branqueamento de capitais.
O Buzz Group Ltd – que opera o buzzbingo.com – também recebeu uma advertência formal pelas falhas que ocorreram entre outubro de 2019 e dezembro de 2020.
As falhas de responsabilidade social incluíram:
- Gatilhos financeiros que não identificam suficientemente os jogadores em risco, uma vez que foram definidos demasiado altos. Um cliente conseguiu depositar 22 400 libras em cinco dias sem que o operador conduzisse uma interação significativa durante esse período
- Os sistemas não identificavam adequadamente os jogadores de risco. Dois clientes ganharam montantes elevados a jogar, mas o operador não teve em conta o risco acrescido de danos causados pelo jogo a esses clientes, apesar de estes apresentarem níveis de despesa elevados
- Não interagem eficazmente com os clientes que jogam durante curtos períodos de tempo. Um cliente depositou e perdeu 12 400 libras durante um período de seis dias, mas o único registo de uma interação com o cliente feito pelo operador indicava simplesmente que o cliente estava “a lidar bem com a COVID-19
- Uma vez tomada a decisão de interagir com um cliente, o pessoal nem sempre seguiu adequadamente os requisitos do procedimento de interação com o cliente estabelecido pelo próprio operador para verificar se o cliente estava confortável com os seus níveis de jogo, se se sentia em controlo e, em seguida, discutir ferramentas de jogo responsável e recursos de apoio.
As falhas no combate ao branqueamento de capitais incluíram:
- Os fatores que desencadearam as verificações da origem dos fundos (SOF) dependiam excessivamente de informações de fonte aberta ou anedóticas, como o facto de o pessoal se basear em grande medida nas garantias dadas verbalmente pelos clientes durante as interações
- Num caso, o operador baseou-se num grande prémio do cliente como SOF para os futuros gastos do cliente com jogos de fortuna e azar, sem considerar que poderia não se tratar de ganhos acumulados e que poderia ser o produto de um crime
- Foi necessário ativar vários alertas antes de se proceder a uma interação AML com o cliente. Um cliente conseguiu ativar nove alertas financeiros antes da sua conta ser suspensa na sequência de uma interação AML
- O operador não mantinha registos suficientes das interações com os clientes no âmbito do combate ao branqueamento de capitais, não sendo muitas vezes claro o que tinha sido tratado durante essas interações.
- O processo contra o Buzz Group Ltd, tal como outras medidas de execução recentes, foi o resultado de uma atividade de conformidade planeada.
Helen Venn, Diretora Executiva da Comissão, afirmou:
“Enquanto entidade reguladora, esperamos que todos os operadores apliquem efetivamente políticas e procedimentos que tornem os jogos de fortuna e azar seguros e livres de crime. Todas as empresas de jogos de fortuna e azar devem estar cientes de que verificamos se essas políticas e procedimentos estão em vigor e se estão a ser cumpridos. Se não o fizerem, tomaremos medidas”.
Leia a penalidade na íntegra aplicada ao Buzz Group no registo de sanções regulamentares da Comissão.
Fonte
O Regulador: Gambling Commission
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