Duas operadoras online, a 32Red Limited e a Platinum Gaming Limited, ambas pertencentes ao Kindred Group plc, pagarão uma coima de 7,1 milhões de libras por falhas em matéria de responsabilidade social e de combate ao branqueamento de capitais.
A 32Red Limited, que gere a 32red.com, pagará 4 195 655 libras enquanto a Platinum Gaming Limited, que gere a unibet.co.uk, pagará 2 937 599 libras.
As duas empresas foram também objeto de uma advertência oficial na sequência de uma investigação da Comissão.
Os incumprimentos em matéria de responsabilidade social incluíram:
- Os tempos das sessões de jogo dos clientes do 32Red deveriam ter permitido identificar mais cedo os clientes que poderiam estar a sofrer danos relacionados com o jogo.
- Os controlos do 32Red não eram eficazes, pois não conseguiam identificar e proteger potenciais jogadores problemáticos. Por exemplo, um cliente foi autorizado a depositar £43.000 e a perder £36.000 em sete dias.
- As interações com os clientes da 32Red estavam a ser realizadas e registadas, mas verificou-se que eram superficiais e careciam de profundidade e de aprofundamento, com o operador a contentar-se com as garantias dos clientes de que se sentiam confortáveis com o seu nível de jogo e de que o podiam pagar.
- A Platinum Gaming não dispunha de políticas e procedimentos eficazes para identificar contas separadas detidas pela mesma pessoa. Por exemplo, os clientes autoexcluídos ou bloqueados podiam registar-se no Platinum Gaming depois de terem sido bloqueados ou autoexcluídos na plataforma 32Red.
- A Platinum Gaming não conseguiu identificar e interagir com os clientes que poderiam estar a sofrer danos associados ao jogo.
Os incumprimentos em matéria de combate ao branqueamento de capitais incluíram:
- A 32Red não aplicou exaustivamente as medidas descritas nos regulamentos relativos ao branqueamento de capitais, ao financiamento do terrorismo e à transferência de fundos (iInformation on the Payer Regulations 2017).
- As revisões das contas dos clientes identificaram que os gatilhos financeiros para as revisões de combate ao branqueamento de capitais (AML) na 32Red eram demasiado elevados e não eram adequados para gerir eficazmente os riscos de branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo. Os controlos inadequados permitiram a realização de níveis significativos de jogos de fortuna ou azar num curto espaço de tempo, sem que o operador tivesse qualquer conhecimento da situação financeira dos clientes.
- Os clientes do 32Red sujeitos a um pedido de Source of Funds (SOF) / Source of Wealth (SOW) não foram, na maioria dos casos, impedidos de efetuar depósitos e de jogar durante o período de duas semanas concedido pelo operador para responder ao pedido. Esta situação deu origem a uma nova atividade significativa de depósitos e perdas.
- Relativamente à 32 Red, verificou-se um excesso de confiança no facto de que os fundos provenientes de empresas reguladas pela Financial Conduct Authority (FCA) atenuavam/eliminavam o risco de produto do crime.
- Uma conta da 32Red não foi bloqueada para depósitos, em conformidade com a sua própria política e procedimentos, depois de ter expirado o prazo de um pedido de informações. Isto permitiu que o cliente continuasse a depositar, apostando um total de £16.280 e perdendo £8.321 durante mais duas semanas até que a sua conta fosse bloqueada.
- As políticas, procedimentos e controlos da Platinum Gaming em relação à AML não eram adequados.
- A Platinum Gaming não conseguiu garantir que as suas políticas, procedimentos e controlos fossem analisados e revistos de forma adequada para garantir a sua eficácia.
Kay Roberts, diretor executivo da Gambling Commission, afirmou:
“Estas falhas revelam claramente que ambos os operadores não interagiram com os clientes de forma a minimizar o risco de estes sofrerem danos associados ao jogo. As nossas investigações revelaram igualmente que as políticas e os procedimentos foram ignorados, tanto no que se refere às contas dos clientes como às práticas de combate ao branqueamento de capitais.
“Em última análise, trata-se de um exemplo que todos os operadores de jogos de fortuna ou azar devem ter em conta para garantir a proteção dos seus clientes em todas as circunstâncias.”
Leia o texto integral dos processos de sanções da 32Red Limited e da Platinum Gaming Limited.
Fonte
O Regulador: Gambling Commission
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