Uma empresa de jogos de fortuna ou azar online pagará uma coima de 9,4 milhões de libras depois de uma investigação da Gambling Commission ter revelado falhas em matéria de responsabilidade social e de branqueamento de capitais.
A 888 UK Limited, que opera 78 sítios Web, incluindo o 888.com, também recebeu um aviso oficial e será submetida a uma extensa auditoria independente.
Esta é a segunda vez que a 888 UK Limited enfrenta uma ação de execução – em 2017, pagou um pacote de sanções no valor de 7,8 milhões de libras por ter falhado com clientes vulneráveis.
Andrew Rhodes, Diretor Executivo da Gambling Commission, afirmou:
“As circunstâncias da última ação de aplicação da lei podem ser diferentes, mas ambos os casos envolvem o incumprimento das obrigações para com os consumidores – e isso é algo que não é aceitável.
“A multa hoje aplicada é uma das maiores até à data e deve ser claro que, caso se repitam as falhas da 888, teremos de considerar seriamente a adequação do operador para defender os objetivos da licença e manter o jogo seguro e livre de crime.
“Os consumidores britânicos merecem saber que, quando jogam, estão a participar numa atividade de lazer em que os operadores fazem a sua parte para os manter seguros e efetuam verificações para garantir que o seu dinheiro está livre de crime.”
As falhas de responsabilidade social incluíram
- Não identificar eficazmente os jogadores em risco de serem prejudicados porque as suas políticas determinavam que as verificações financeiras deveriam ser efetuadas depois de um cliente ter depositado £40.000
- Não ter realizado uma interação com um cliente que perdeu £37.000 num período de seis semanas durante a pandemia de Covid-19
- Não ter em conta as orientações formais da Comissão sobre a interação com os clientes
- Dar a um cliente que sabiam ser um trabalhador do NHS que ganhava £1.400 por mês um limite de depósito mensal de £1.300
- A maior parte das interações conduzidas consistiram predominantemente num email que apenas detalhava as ferramentas de jogo responsável e não exigia uma resposta do cliente
- Durante uma avaliação da Comissão, não foram encontradas provas de que o operador colocasse proativamente restrições às contas que suscitassem preocupações em matéria de responsabilidade social
- Não garantir que, no caso de um cliente ter várias contas, estas sejam geridas de forma holística no que se refere à interação com o cliente e que possam ser aplicados limites financeiros a todas as contas. Num exemplo, uma das 11 contas de um cliente foi restringida devido a preocupações com a origem dos fundos (SOF), mas este foi autorizado a abrir mais três contas e a continuar a jogar.
As falhas no branqueamento de capitais incluíram
- Implementar uma política em que os clientes eram autorizados a depositar £40.000 antes de efetuar verificações SOF
- Aceitar garantias verbais dos clientes quanto aos rendimentos do trabalho e depender de informações de fonte aberta para validar o SOF
- Não definir os documentos que devem ser solicitados no âmbito dos controlos SOF
- Permitir que um cliente gastasse 65 835 libras esterlinas em apenas 5 meses sem que fossem efetuados controlos SOF
- Não aplicou eficazmente as suas próprias políticas, que estipulavam que os clientes dispunham de 10 dias para apresentar a documentação SOF antes da sua conta ser restringida. Num caso, a documentação SOF de um cliente só foi solicitada três semanas após o prazo de 10 dias e perdeu 15 000 libras durante esse período.
Leia a penalidade na íntegra da 888 UK Limited.
Fonte
O Regulador: Gambling Commission
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