A Unidade de Análise de Informações Financeiras (FIAU) de Malta aplicou uma multa de 236 789 euros ao operador do Lucky Casino, o Glitnor Group, devido a uma série de infrações em relação ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (AML/CTF).
A Glitnor pagará a sanção administrativa na sequência do resultado de uma análise de conformidade de 2019, que considerou que a empresa violou 10 disposições dos Regulamentos de Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo (PMLFTR) de Malta.
“O comitê estava particularmente preocupado com os problemas da empresa quando se trata de verificar se a atividade de jogo oferecida é compatível com os recursos financeiros do cliente”, disse a FIAU.
“Além disso, a incapacidade da empresa de, por vezes, cruzar pelo menos a atividade de jogo do jogador com as informações de base sobre o emprego e a incapacidade de gerir os riscos acrescidos de certos clientes que serve foi também motivo de preocupação para a Comissão.”
Políticas e procedimentos inadequados
O Comité de Conformidade da FIAU afirmou que as políticas e os procedimentos da empresa à data do exame de conformidade eram “inexistentes, incompletos ou inexatos”. Como resultado, a FIAU apontou o facto de a Glitnor não ter desenvolvido um perfil de risco e de negócio do cliente.
O regulador também criticou as políticas de avaliação de risco dos clientes da Glitnor e a falta de diligência devida. Destacou um caso em que um jogador de 30 anos de uma jurisdição não comunitária depositou 12 100 euros através de cartões pré-pagos sem levantar quaisquer ganhos.
Apesar do elevado volume de depósitos efetuados durante um curto período de tempo, a Glitnor não efetuou quaisquer verificações reforçadas sobre os indivíduos, não solicitou qualquer documentação sobre a origem dos fundos ou dados sobre o emprego.
Além disso, a FIAU acusou o operador de controlo inadequado das transações. Embora a Glitnor tenha implementado um sistema de alertas para controlar as transações dos jogadores, o organismo de controlo financeiro argumentou que estes eram insuficientes.
“O Comité teve igualmente em conta a dimensão da empresa, que não é uma grande empresa de jogo, bem como o impacto que as falhas da pessoa em causa podem ter tido tanto nas suas operações como na jurisdição local”, acrescentou o organismo de controlo financeiro.
“No entanto, de um modo geral, o Comité não pôde deixar de constatar que, pelo menos até à revisão da conformidade, as falhas observadas confirmam que a empresa não teve em devida conta as suas obrigações em matéria de AML/CFT.”
Numa breve declaração fornecida ao iGB, o Grupo Glitnor disse que ele e os seus conselheiros legais discordam das conclusões da FIAU e vão exercer o seu direito de recurso.
Fontes e Consultas
Igaming Business | Times of Malta | Focus Gaming News |
Saiba quais as principais falhas das empresas de jogo identificadas pelos reguladores
